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Mais uma opção para quem procura uma recompensa pela sua fidelidade.
O CAIXA FI Fidelidade II RF LP é um fundo de investimento destinado a acolher investimentos de pessoas físicas e jurídicas (consideradas investidores qualificados na forma da legislação aplicável).
Conforme a Instrução da Comissão de Valores Mobiliários n.º 409, art 109 são considerados investidores qualificados, entre outros, pessoas físicas e jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 300.000,00 e que, adicionalmente, atestem por escrito a sua condição de investidor qualificado mediante termo próprio.
A aplicação inicial é de R$ 1.000.000,00 e as adicionais de R$ 1.000,00.
A taxa de administração de apenas 0,05% a.a.
Público Alvo
Pessoas físicas e jurídicas (consideradas investidores qualificados na forma da legislação aplicável, ou seja, que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 300.000,00 e que, adicionalmente, atestem por escrito a sua condição de investidor qualificado mediante termo próprio).
Objetivo e política de investimento
O Fundo oferece aos seus cotistas a valorização de suas cotas por meio da aplicação dos recursos em carteira diversificada de ativos financeiros de renda fixa, indexados a taxas de juros pré-fixadas, pós-fixadas (SELIC/CDI) e/ou índices de preços. O Fundo poderá adquirir ativos financeiros privados até o limite de 50% (cinquenta por cento) do patrimônio líquido. O prazo médio da carteira é superior a 365 dias, o que proporciona ao cotista o benefício fiscal da alíquota de IR de até 15%, dependendo do tempo de aplicação.
Regulamentação
Instrução CVM 409/04 e alterações posteriores.
| Administrador e Gestor | CAIXA ECONÔMICA FEDERAL |
| Custodiante | CAIXA ECONÔMICA FEDERAL |
| Auditor | Ernst & Young Terco Auditores Independentes S/S |
- Características
- Tributação
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IOF: 1% ao dia, limitado ao rendimento do Fundo, de acordo com tabela decrescente em função do prazo de aplicação.
IR: 15% sobre o rendimento semestral. No resgate, será aplicada alíquota complementar de acordo com o prazo da aplicação, conforme tabela abaixo:
| Até 180 dias | De 181 a 360 dias | De 361 a 720 dias | Acima de 720 dias |
|---|---|---|---|
| 22,5% | 20,0% | 17,5% | 15,0% |
De acordo com a legislação vigente, aos cotistas isentos e imunes não incide tributação.
Patrimônio líquido em 31/10/2012: R$ 354.890.751,74
Patrimônio líquido médio nos últimos 12 (doze) meses: R$ 253.845.916,92
Como a rentabilidade é calculada?
Para fazer o cálculo da rentabilidade, é utilizada a cota do último dia útil do mês. Desse valor retira-se a taxa de administração e outros custos, exceto os impostos.
A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros, pois, os investimentos em fundos não são garantidos pelo administrador, mecanismos de seguro ou fundos de crédito.
Como Investir
Acesse o portal de educação financeira da ANBIMA "Como Investir".
Documentos
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Conheça o regulamento
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Conheça o prospecto do fundo
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Confira as características do Fundo.
Quero investir
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Atendimento ao cotista
As informações sobre o Fundo poderão ser consultadas:
- Agências da CAIXA.
- Internet: https://www1.caixa.gov.br/conversecom/index.asp.
- Central de Atendimento ao Cotista: 0800 726 0101.
- Ouvidoria CAIXA: 0800 725 7474.
- Atendimento a pessoas com deficiência auditiva: 0800 726 2492.
Este documento está sujeito a modificações e tem caráter exclusivamente informativo, não se constituindo em aconselhamento para aquisição de cotas desse fundo. Este fundo de cotas aplica em fundos de investimento que utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos e taxa de saída. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou Fundo Garantidor de Crédito – FGC. O fundo pode estar exposto a significativa concentração em ativos de crédito privado de poucos emissores, apresentando os riscos daí decorrentes.
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